Ki a közepes jövedelem?
Ebben a jelentésben a „közepes jövedelmű” felnőttek éves rendelkezésre álló háztartási jövedelmük kétharmadáról megduplázza a háztartások nemzeti medián rendelkezésre álló jövedelmének dupláját, miután a jövedelmeket a háztartás méretéhez igazították (lásd: Módszertan). A rendelkezésre álló jövedelem - az összes forrásból származó jövedelem, beleértve az állami transzfereket, levonva a jövedelemadókat és a társadalombiztosítási járulékokat - az egyetlen összehasonlítható mutató országonként a LIS-adatokban minden érdekes évre. A jövedelemhatárok országonként eltérőek, az adott ország saját rendelkezésre álló medián jövedelmének mediánjától függően. Így a középosztály és az egyéb jövedelemszintű háztartások életszínvonala országonként is eltérő. A középosztályhoz szükséges jövedelem is változik az idő múlásával a háztartások országos medián jövedelmének változásával.
A háztartások rendelkezésére álló jövedelem metrikája a jövedelemszint meghatározása során megkülönbözteti ezt a jelentést a Pew Research Center korábbi elemzéseitől, amelyek a háztartások bruttó (előttex) jövedelmét használják mérőszámként. A 2010-es bruttó jövedelem alapján az amerikai felnőttek 51% -a becslések szerint közepes jövedelmű háztartásokban él. De a 2010-ben rendelkezésre álló háztartási jövedelem alapján az amerikaiak 59% -a közepes jövedelemmel rendelkezett. A közép jövedelemmel rendelkező felnőttek aránya magasabbra becsülhető, ha rendelkezésre álló jövedelmet alkalmaznak, mivel a jövedelemadók progresszív kialakítása csökkenti a háztartások közötti jövedelemkülönbségeket. A C. függelék a rendelkezésre álló és a bruttó jövedelmeken alapuló becsléseket mutatja be kiválasztott számú országban.
Ezek a Pew Research Center által készített új összehasonlító, nemzetek közötti elemzés legfontosabb megállapításai közé tartoznak, a luxemburgi Cross-National Data Center (LIS) adatait felhasználva. Ez egy olyan kutatóközpont, amely harmonizálja és hozzáférést biztosít a kormányzati felmérések és egyéb információk adataihoz. források. A tanulmány az 1991–2010 közötti időszakot fedi le a következő országokban: Dánia, Finnország, Franciaország, Németország, Írország, Olaszország, Luxemburg, Hollandia, Norvégia, Spanyolország, az Egyesült Királyság és az Egyesült Államok2Ezen országok nyolc országának 2013-ra vonatkozó becsléseit az A. függelék tartalmazza.3
Ebben a jelentésben a „középosztálybeli” felnőttek olyan háztartásokban élnek, amelyek rendelkezésre álló jövedelme a kétharmadtól a nemzeti medián rendelkezésre álló medián jövedelem duplájáig terjed.4A rendelkezésre álló jövedelem magában foglalja a munkából származó jövedelmet, a kamat- és osztalékjövedelmet, a bérleti jövedelmet és az átutalási jövedelmet, például az állami segítséget és a családi transzfereket, de levonja a jövedelemadókat és a társadalombiztosítási járulékokat. Ez az egyetlen olyan jövedelemmérő, amely összehasonlítható az összes országban a forrásadatokban.5.
Az ebben a jelentésben szereplő jövedelem-becsléseket a háztartások méretéhez igazítják, és 2011-es árakban és vásárlóerő-paritásokban fejezik ki.6.Ez lehetővé teszi a különböző méretű háztartások összehasonlítását, miközben alkalmazkodik a megélhetési költségek közötti különbségekhez az egyes országokban. Ezenkívül a jövedelmeket úgy méretezik, hogy a három háztartás méretét tükrözzék a jelentéstétel céljából.7Az Egyesült Államokban a háztartások átlagos mérete 2,5, a nyugat-európai országokban kettő és három között van. (A részletekért lásd: „Ki a közepes jövedelem?” És a Módszertan.)
Világméret szerint a jelentésben szereplő országok mind magas jövedelműek. Alacsonyabb, középső és felső jövedelmi szintjük elhatárolása a háztartások relatív jólétén alapulbelülezek az országok. Nyugat-Európában és az Egyesült Államokban a közepes jövedelmű háztartások a világ legmagasabb jövedelmi szintjén vannak, és ezekben az országokban a legtöbb alacsonyabb jövedelmű háztartás a globális középosztályba tartozna.
A jelentés egyes megállapításai tükrözhetik a 2007-2009-es nagy recesszió hatását, amely az Egyesült Államokban és Nyugat-Európában érezhető volt, talán legmélyebben Írországban, Olaszországban és Spanyolországban. Pontosabban, valószínű, hogy a jövedelemszintek 2010-ben alacsonyabbak voltak, mint amennyire a legtöbb országban hiányozhattak volna a recessziótól.
Középjövedelem vagy középosztály?
A „közepes jövedelem” és a „középosztály” kifejezéseket gyakran felcserélhető módon használják. Különösen igaz ez a közgazdászok körében, akik jellemzően jövedelem vagy fogyasztás szempontjából határozzák meg a középosztályt. Középosztálynak lenni azonban többet jelenthet a jövedelemnél, legyen az főiskolai végzettség, fehérgalléros munka, gazdasági biztonság, háztulajdon, vagy bizonyos társadalmi és politikai értékek. Az osztály lelkiállapot is lehet, vagyis önazonosításról lehet szó (Pew Research Center, 2008, 2012). E sok tényező kölcsönhatását Hout (2007) és Savage et al. (2013), többek között.
Ez a jelentés a háztartások jövedelmét használja az emberek csoportosítására. Ezért a „közepes jövedelem” kifejezést gyakrabban használják. A kiállítás kedvéért azonban időnként a „középosztályt” is használják. Gornick és Jäntti számos olyan tanulmányt tartalmaz, amelyek jövedelemalapú megközelítést alkalmaznak a középosztályhoz kapcsolódó különféle kérdések tanulmányozására számos országban.
A 2010-ben középosztályba tartozó emberek részarányának becslését szintén befolyásolhatja a nagy recesszió. De a hatást elnémítja az a tény, hogy a jövedelem, amelyet be kell vonni a középosztályba, idővel változik, a nemzeti jövedelem növekedésével nő és csökkenésével csökken (lásd a „Ki a közepes jövedelem” szövegmezőt). Ahogy a jövedelmi határok alkalmazkodnak az általános gazdasági környezet változásaihoz, az emberek mozgása a közepén vagy a közepén kifelé csökken.
A fokozott integráció és az elterjedt növekedés ellenére Nyugat-Európa gazdasági pályája korántsem egységes
Az 1990 utáni időszakot Európában számos jelentős gazdasági és politikai esemény jellemzi. Az 1990-es német újraegyesítést 1993-ban követte az Európai Unióról szóló Maastrichti Szerződés.8.A Schengeni Megállapodás 1995-ben lépett hatályba, lehetővé téve az útlevél nélküli utazást Európa nagy részén, az euró pedig 2002-ben lépett forgalomba, szigorítva a gazdasági kötvényeket Európa-szerte.
De a nyugat-európai gazdaságok nem jártak hasonlóan az egységes európai piac megjelenésével. A déli gazdaságok, mint például Olaszország és Spanyolország, nem boldogultak, mint északiak, például Norvégia és Hollandia. Írországot például a kelta tigrisnek nevezték, mivel 1990 óta gazdasága gyorsan bővült. Elemzők szerint a brit gazdaság az 1980-as években megkezdett reformok miatt is bővült.
Németország, Nyugat-Európa legnagyobb gazdasága és globális erőmű, 1991 és 2010 között küzdött. Az egy főre eső német bruttó hazai termék növekedése az 1990-es években a legalacsonyabb volt a jelentésben vizsgált országok között9.Az elemzők rámutatnak a német újraegyesítés szerepére, mint az 1990-es évek gyenge gazdasági teljesítményének tényezőjére. Bár Németország 2000 és 2010 között jobban teljesített, mint számos más nyugati gazdaság, a nagy recesszió hatását is érezte, és az általános növekedés lassú maradt.
Az Európai Unió országai között továbbra is fennmaradnak a jövedelem és a termelékenység szintje, a munkaerő-piaci eredmények és egyes gazdaságok általános versenyképessége közötti különbségek.10.Az ebben a tanulmányban szereplő országok közül Olaszország és Spanyolország a legtöbb esetben elmarad a többiektől.
A kiválasztott nyugat-európai országok szintén három tág csoportba sorolhatók az általános jövedelem és a középosztálybeli felnőttek aránya alapján. Az egyik csoportot Spanyolország, Olaszország, az Egyesült Királyság és Írország alkotja. A rendelkezésre álló nemzeti medián jövedelem ebben a négy országban 30 000 és 39 000 dollár között mozgott 2010-ben, a középosztálybeli részvények pedig 64 és 69% között mozogtak, ez a vizsgált nyugat-európai országok közül a legalacsonyabb jövedelem és a legkisebb középosztály.
Az országok második csoportja Németországot, Franciaországot és Finnországot foglalja magában, az országos rendelkezésre álló átlagos medián jövedelem körülbelül 40 000-41 000 dollár, a középosztálybeli részvények pedig 72% és 75% között mozognak. A harmadik csoportot Luxemburg, Hollandia, Dánia és Norvégia alkotja. Ezekben az országokban a mediánjövedelem 43 000 és 65 000 dollár között mozgott, a középosztálybeli részvények pedig 75% -ról 80% -ra nőttek 2010-ben.
Az Egyesült Államok jelentős kivételt jelent a nemzeti jövedelem és a közepes jövedelmű részesedés közötti általános kapcsolat alól. Az Egyesült Államokban a mediánjövedelem - 53 000 dollár - minden országban meghaladta a mediánjövedelmet 2010-ben, Luxemburg kivételével. Amint azt megjegyeztük, az Egyesült Államokban a részvények középosztálya (59%) kisebb, mint bármelyik kiválasztott nyugat-európai országban.
Az amerikai tapasztalatok jelentős különbséget tükröznek a jövedelem elosztási módjában az Egyesült Államokban sok nyugat-európai országhoz képest. Pontosabban, az Egyesült Államok viszonylag nagy felső jövedelmű réteggel rendelkezik, jól elkülönítve az ugyancsak viszonylag nagy, alacsonyabb jövedelműtől. Ez nemcsak kisebb közepes jövedelmű részesedésként, hanem magasabb jövedelmi egyenlőtlenségként is megmutatkozik. A jövedelemelosztás teteje közelében lévő háztartások keresete és a legalacsonyabbak jövedelme közötti különbség az Egyesült Államokban a legszélesebb.
Nyugat-Európával összehasonlítva az Egyesült Államok középosztálya kisebb, de jövedelme nagyobb
2010-ben az Egyesült Államokban a háztartások gazdaságilag jobban megosztottak voltak, mint az ebben a jelentésben vizsgált nyugat-európai országok háztartásai. Az Egyesült Államok az egyetlen olyan ország, ahol tízből hatnál kevesebb felnőtt volt a középosztályban. Eközben a sok nyugat-európai országhoz képest az amerikaiak nagyobb arányban alacsonyabb jövedelműek (26%) vagy felsőbb jövedelműek (15%) voltak.
A középosztály jelentős szerepet játszik az elemzett nyugat-európai országokban, még akkor is, ha számos országban csökken. A középkategóriás részvények 2010-ben Spanyolországban 64% -tól Dániában és Norvégiában 80% -ig terjedtek. Az alacsonyabb jövedelmű felnőttek aránya Hollandiában volt a legalacsonyabb (13%) és a legnagyobb Spanyolországban (24%), és a magasabb jövedelmű a részvények a norvégiai 6% -tól az Egyesült Királyság 14% -áig terjedtek.
Pénzügyileg az amerikai középosztály a nyugat-európai nemzetek középosztályát megelőzi a háztartások rendelkezésére álló jövedelem tekintetében, Luxemburg kivételével.tizenegyA közepes jövedelmű luxemburgi háztartások 2010-ben átlagosan 71 799 dollárból éltek, a medián után, amelyet az USA-ban 60 884 dollár követett. Az olaszországi középosztály 35 608 dolláros mediánjövedelemmel élt, ez a legszerényebb eszköz a 12 ország között.
Hasonlóképpen, a magasabb jövedelmű amerikaiak keresete (2010-ben 135 709 dollár) csak Luxemburgban tartózkodó társaiknál maradt el (154 350 dollár). Spanyolországban a felső jövedelmű háztartások mediánjövedelme 77 946 dollár volt, ez a csoport legalacsonyabb. Ezzel szemben az alacsonyabb jövedelmű amerikaiak keresetük közepén vannak, elmaradnak vagy alig felelnek meg az alacsonyabb jövedelmű felnőtteknek Luxemburgban, Norvégiában, Hollandiában és Dániában.
A középosztályhoz való viszony országonként változó
A közepes jövedelemhez szükséges jövedelem országonként változó, mert a határok az egyes országok rendelkezésre álló jövedelmének mediánján alapulnak.12.2010-ben a rendelkezésre álló jövedelem mediánja mindössze 31 885 dollár volt Spanyolországban, de Luxemburgban 65 466 dollár volt (a 2011-es árakban és vásárlóerő-paritásokban kifejezett jövedelem és három háztartás méretére standardizálva). Ez azt jelentette, hogy Spanyolországban egy háztartás 2010-ben közepes jövedelemmel rendelkezett, ha rendelkezésre álló jövedelme 21 257-63 771 dollár között mozog, míg a luxemburgi közepes jövedelmű háztartások 43 644 - 130 932 dollárból éltek.
Az Egyesült Államokban a háztartások rendelkezésére álló nemzeti medián jövedelem mediánja 2010-ben 52 941 dollár volt, a közepes jövedelmű tartomány 35 294 és 105 881 dollár volt egy háromtagú háztartás esetében.13.Ez az életszínvonal körülbelül megegyezett a közepes jövedelmű háztartásokkal Norvégiában. De a közepes jövedelmű háztartások Hollandiában, Dániában, Franciaországban, Németországban, Finnországban, Írországban és az Egyesült Királyságban elmaradtak, csakúgy, mint Olaszország közepes jövedelmű rétegei, ami ezt tükrözi Spanyolországban is.14
A középosztály szerepe a fejlett gazdaságokban
A középosztály nagysága és jólléte összefonódik a fejlett világ e században felmerülő néhány kulcsfontosságú gazdasági kihívásával - a jövedelmi egyenlőtlenség sok országban növekszik, a gazdasági növekedés vérszegény és a gazdasági mobilitás kisebb, mint a múltban.
Egy kisebb középosztály vagy egy viszonylag kevésbé jómódú középosztály gyakran egyenlőtlenebb jövedelemeloszlást tükröz. A jövedelmi egyenlőtlenség növekedése viszont kedvezőtlen légkört jelent a gazdasági növekedés szempontjából. Az alacsonyabb és közepes jövedelmű családok jövedelmének viszonylagos csökkenése az általános fogyasztás visszahúzódását eredményezheti, a családok túlzott hitelfelvételéhez vezethet, vagy visszatartó erejű lehet az oktatásba való befektetéshez.
Az élénkebb középosztály a jövő generációinak gazdasági kilátásait is javíthatja. Például az Egyesült Államokban a nagyobb középosztályú közösségek nagyobb valószínűséggel kínálják felfelé a mobilitást a szülők státuszához képest a jövedelemelosztásban. Hasonló összefüggést találtak az egyes országokban is, ahol a nemzedékek közötti mobilitás nagyobb azokban az országokban, ahol kevesebb a jövedelemegyenlőtlenség.
A középosztály, vagy általánosabban azok véleménye, akik nem tartoznak a felső jövedelmi rétegbe, szintén hozzájárulhatnak az ország társadalmi és politikai pályáinak változásához. Például a jövedelmi egyenlőtlenségek növekedése Amerikában a politikai polarizáció növekedésével hozható összefüggésbe. Nemrégiben a Republikánus Párt szavazatai Amerika középosztálybeli közösségében és a munkásosztály szavazói között kulcsfontosságú tényezők voltak a Donald Trump 2016-os választásánál. Ez újból felkeltette az érdeklődést az iránt, hogy a jelenlegi gazdasági lassulás, az automatizálás és a globalizáció hogyan hatott a középosztály.
Útmutató a jelentéshez
Ez a jelentés az USA-ban és a nyugat-európai 11 országban a középosztály helyzetét és azt vizsgálja, hogy gazdasági jólétük hogyan változott 1991 óta. Az idő összehasonlításával az alacsonyabb, középső vagy felső jövedelmű mondjuk a 2010-es szintet összehasonlítják az említett szintű háztartásokkal 1991-ben vagy más években. Az elemzés nem ugyanazokat a háztartásokat követi az idők során, és néhány olyan háztartás, amely 1991-ben közepes jövedelemmel rendelkezett, 2010-ben vagy 2013-ban más szintre költözhetett. Az egyes jövedelmi rétegek demográfiai összetétele szintén változhatott az adott időszakban.
A jelentés a következőképpen szerveződik: Az 1. fejezet becsléseket mutat be az alsó, közepes és felső jövedelmű szintek méretéről az Egyesült Államokban és a kiválasztott nyugat-európai országokban. Ez azt is megmutatja, hogy a jövedelmi szintek hogyan változtak 1991 óta. A 2. fejezet az egyes szintek jövedelmeire összpontosít és hogyan változott az idők során, a 3. fejezet pedig a háztartások összesített jövedelmének az egyes országok jövedelmi szintjeinek megoszlását tárgyalja.
A Módszertan szakasz részletesebben tárgyalja a forrásadatokat, és leírja, hogy a jövedelmeket hogyan igazítják a háztartás méretéhez és vetítik előre az idő múlásával.tizenötFüggelék-sorozat kiegészítő adatokat mutat be 2013-ig; közelebbről megvizsgálva, hogy a középjövedelem határai az egyes háztartások méretétől függően változnak-e az egyes országokban, és idővel hogyan változhatnak; a felnőtt népesség aránya az egyes országok alacsonyabb, közepes és felső jövedelmi szintjeiben, a háztartások bruttó jövedelmét használva mérőszámként a közepes jövedelem határainak meghatározásához; az egyes jövedelmi szintek népességi aránya, az összes országban a háztartások rendelkezésre álló jövedelmének mediánját használva az Egyesült Államokban; az összes ország jövedelemeloszlásának részletesebb áttekintése; és diagramok, amelyek az egyes jövedelemszintek relatív méretének és az egyes szintek mediánjövedelmének időbeli változását mutatják be minden országban.
A „közepes jövedelmű” háztartások olyan házak, amelyek jövedelme kétharmada megduplázza az ország átlagos rendelkezésre álló jövedelmének jövedelmét, miután a jövedelmeket a háztartás méretéhez igazították. Az alacsonyabb jövedelmű háztartások jövedelme a medián kétharmadánál alacsonyabb, a felső jövedelműeknél pedig a medián több mint kétszerese. A jövedelemhatárok országonként eltérőek, az egyes országok saját háztartási mediánjövedelmétől függően.
A jelentésben a „közepes jövedelem” és a „középosztály” kifejezéseket felváltva használják.
A rendelkezésre álló jövedelem a munkából származó jövedelem, a tőkejövedelem, például a kamat és az osztalék, a bérleti jövedelem és az átutalási jövedelem, például az állami támogatás és a családi transzferek összege, csökkentve a jövedelemadókkal és a társadalombiztosítási járulékokkal.
A jövedelemre vonatkozó becsléseket a háztartás méretéhez igazítják, méretezik, hogy tükrözzék a három háztartás méretét, és 2011-ben jelentették az árakat és a vásárlóerő-paritásokat. A vásárlóerő-paritások az áruk és szolgáltatások országonkénti különbségeivel korrigált árfolyamok.
Néhány vizsgált ország esetében az 1991-es becslések a következő felmérési évekből származnak: Dánia - 1992, Franciaország - 1989, Németország - 1989, Írország - 1987, Hollandia - 1993, Spanyolország - 1990. Az 1991. évi Németországi becslések csak a (volt) nyugatnémet háztartások mintája. A Finnországra, Olaszországra, Luxemburgra, Norvégiára, az Egyesült Királyságra és az Egyesült Államokra vonatkozó becslések az 1991-es felmérés adatain alapulnak. Az „1991” év az összes országra vonatkozó becslésekre vonatkozik a kényelem kedvéért.
A legtöbb országban a legtöbb országban a felnőtteket jövedelemszintbe sorolják a háztartás jövedelme alapján a felmérés elvégzését megelőző naptári évben. Így míg a jelentés jövedelmi adatai 1991-re, 2000-re, 2010-re és 2013-ra vonatkoznak, a felnőttek jövedelemszint szerinti megoszlása gyakran az 1992-es, 2001-es, 2011-es és 2014-es népességszámból származik.
Az elemzés nem ugyanazokat a háztartásokat követi az idők során, és néhány olyan háztartás, amely 1991-ben közepes jövedelemmel rendelkezett, 2010-ben vagy 2013-ban más szintre költözhetett. Az egyes jövedelmi rétegek demográfiai összetétele szintén változhatott az adott időszakban.
A számok vagy százalékok közötti különbségeket az alapul szolgáló becslések kerekítése előtt számítják ki.